A parte financeira da empresa deve estar em dia para que o empreendedor possa manter as atividades funcionando. Isso inclui saber as quantias que entram e saem da conta da loja, além de ter algum dinheiro em caixa para imprevistos. Essa é a principal importância do fluxo de caixa.
Afinal, as tomadas de decisões para melhorias, investimentos e reposição de estoque dependem basicamente da saúde financeira da loja. Vamos ver com mais detalhes o que é o fluxo de caixa, como gerenciá-lo e mantê-lo em dia para seu marketplace prosperar.
Uma forma simples de definir fluxo de caixa é pensar nele como o controle das entradas e saídas de caixa. De forma geral, a entrada de dinheiro vem por meio das vendas realizadas, sendo essa a atividade principal da empresa. Já as saídas de valores são para pagamento de contas, funcionários e fornecedores.
Nos e-commerces, as vendas não param e, por isso, o dinheiro cai na conta da loja em diferentes momentos. Já as contas têm data certa para serem pagas. Assim, o empresário precisa estar atento para mantê-las em dia e ter uma gestão financeira eficiente.
Esta é a importância do fluxo de caixa: deixar as contas do marketplace arrumadas para evitar dores de cabeça no futuro. Para que esse gerenciamento seja eficaz, é necessário registrar todas as entradas e saídas que aconteceram e as que ainda vão acontecer.
Para saber como fazer o fluxo de caixa, é importante colocar basicamente tudo o que diz respeito às finanças da empresa. No quesito entradas, anota as vendas realizadas, as que estão pendentes e até mesmo os rendimentos de investimentos feitos pela empresa. Afinal, eles também fazem parte da renda da loja.
Já as despesas são mais variadas e incluem contas de água, energia e internet, além de serviços realizados, como limpeza e arrumação, se for o caso. Também é preciso incluir o pagamento de funcionários, impostos e demais taxas. Caso haja pagamento de empréstimos, como antecipação de recebíveis, eles também entram nas contas da empresa.
O empreendedor pode fazer esse controle no período que for melhor para a empresa. Ou seja, é possível estabelecer prazos diários, semanais, quinzenais ou mensais. Até as conciliações de Pix, em tempos de pagamentos instantâneos, precisam ser feitas de forma frequente.
Um detalhe sobre a importância do fluxo de caixa é verificar o saldo da loja todos os dias. Se ele estiver positivo, está tudo indo bem: as finanças estão saudáveis e as contas da loja poderão ser pagas. Mas se o saldo terminar no negativo, é necessário verificar o que está acontecendo.
Esse resultado pode vir de um planejamento inadequado, que não considerou as datas de pagamento das contas, ou de vendas programadas que acabaram não sendo efetivadas. Nesse caso, é importante verificar o que está acontecendo para que a empresa não fique sem dinheiro para despesas futuras.
É aí que entra o controle de caixa, para garantir a saúde financeira da empresa. Ao colocar as categorias de entradas e saídas, seja o mais específico possível: o que entra como venda ou rendimento de investimentos e os tipos de contas a serem pagas. Isso ajuda muito a entender o fluxo de dinheiro da loja.
Basicamente, são quatro os tipos de fluxo de caixa. Os estabelecimentos podem escolher o que melhor atende às necessidades da empresa.
O fluxo de caixa operacional conta as entradas e saídas em um período específico e mostra os resultados finais. Ele é bem direto, mas não faz a diferenciação entre os tipos de entradas e saídas.
Já o fluxo de caixa direto é um dos mais usados e classifica o dinheiro que entra e sai de forma mais específica, dentro dos critérios da contabilidade. Assim, é uma versão mais completa do fluxo operacional.
O fluxo de caixa indireto é mais completo e complexo do que o direto. Ele usa a Demonstração de Resultados do Exercício (DRE), que é baseada nos lucros e prejuízos. Esse modelo também considera conceitos contábeis, como depreciação e amortização das contas patrimoniais.
O fluxo de caixa projetado utiliza os resultados atuais da empresa para fazer projeções para o futuro. Para isso, ele usa como informação básica as entradas de recursos atuais, faz uma média dos valores e prazos de recebimento e realiza uma estimativa dos ganhos futuros.
O dashboard da Crystal usa o Open Finance para trazer as informações bancárias do e-commerce em um único ambiente. Isso facilita bastante o gerenciamento do dinheiro que entra e sai, ajudando o empreendedor a fazer seu planejamento financeiro.
O Open Finance faz o compartilhamento de dados bancários e está disponível para clientes pessoa física e jurídica, além de possibilitar o acesso ao saldo bancário de várias contas em um único aplicativo. No futuro, será possível ter acesso a diversos serviços bancários e pesquisar os que têm o melhor custo-benefício.
Afinal, quando se fala sobre a importância do fluxo de caixa, uma interface simples permite que o proprietário possa identificar o dinheiro que entra como venda e como aplicação. Com ela, também é possível descrever os tipos de pagamento, como contas, salários e impostos.
Conhecer a importância do fluxo de caixa é fundamental para manter as finanças da sua loja virtual em dia. A Crystal tem uma plataforma completa de soluções para sua empresa, com controle das entradas e saídas de dinheiro em todas as contas bancárias do marketplace.
Além disso, ela faz a intermediação dos pagamentos realizados pelos clientes no seu e-commerce de forma rápida e segura. Achou o ecossistema interessante? Saiba mais como ele funciona no site da Crystal!
